Nous avons sélectionné pour vous. Ce n’est pas le bon lieu? Vous pouvez le changer à tout moment.
Houda Benmoussa
- Représentante autonome
- Conseiller en sécurité financière
- Représentant en épargne collective*
Pourquoi mes clients font affaire avec moi
Depuis plus de quinze ans, je suis sensible et à l’écoute des préoccupations, des besoins et des objectifs de mes clients.
Mon métier, ma mission : les aider le plus clairement possible et de manière concise.
En quoi consiste mon travail :
- Conseiller, échanger, accompagner : vous aider dans votre réflexion, vous guider, vous informer, fixer des objectifs pour l’atteinte de votre sécurité financière personnelle, familiale et corporative.
- Protéger : votre entreprise, votre famille, votre patrimoine, votre retraite, votre santé contre les imprévus de la vie, en ayant accès à des capitaux.
- Planifier et prospérer : Stratégies, plan et suivi, pour la gestion de votre patrimoine et la constitution d’une épargne-retraite optimale.
- Optimiser et transmettre : Analyse et recommandations relatives à l’optimisation fiscale et la planification successorale du patrimoine.
Ma démarche d’accompagnement :
- Comprendre et évaluer vos besoins, préoccupations, priorités et objectifs
- Assimiler votre contexte unique sur les plans personnel, familial et corporatif
- Analyser et déterminer les stratégies financières les mieux adaptées à votre situation
- Élaborer et mettre en exécution votre plan personnalisé
- Assurer la continuité et l’évolution de votre plan dans un monde incertain et constamment changeant
Une équipe de professionnels chevronnés, composée de planificateurs financiers, notaires, avocats et fiscalistes, m'apporte son savoir-faire afin que je puisse aller au-delà du simple exercice financier en tenant compte de tous les aspects de votre patrimoine :
- Vos projets de retraite
- L'optimisation de votre facture fiscale
- Vos placements
- Vos finances personnelles
- Vos besoins en protections
- Votre succession
- Les aspects juridiques de votre situation
(450) 686-8880 Ext 4012
2540, boul. Daniel-Johnson, bur. 710
Laval (Québec) H7T 2S3
T : 450 686-8880
F : 450 629-2238
C : 514 999-7397
SF : 1 800 361-7423
* 2540, boul. Daniel-Johnson, bur. 710
Laval (Québec) H7T 2S3
T : 514 748-0878
F : 514 748-0804
C : 514 999-7397
J'ai choisi d'oeuvrer sous la bannière SFL Gestion de patrimoine. Ce réseau, l'un des plus importants au Canada, me donne accès à une gamme élargie de produits provenant de plusieurs fournisseurs. Mes recommandations sont objectives et répondent au mieux à vos besoins, en toute impartialité.
SFL Gestion de patrimoine est un partenaire de Desjardins, le premier groupe financier coopératif au Canada. Ce lien procure à mon réseau une solidité financière éprouvée et un accompagnement enviable.
Les recherches ont démontré la valeur du conseil et l'avantage indéniable de recourir aux services d'un conseiller.
- Les ménages ayant un conseiller depuis au moins 15 ans ont accumulé 290 % plus d'actifs (3,9 fois plus) que ceux n'en ayant pas1.
- Les ménages avec un conseiller ont 2,1 fois les actifs financiers médians de ceux sans conseiller2.
- Les investisseurs avec un conseiller se disent plus confiants et plus susceptibles de bénéficier d'une retraite confortable s'ils ont reçu des conseils pendant plus de dix ans3.
- Les conseillers aident les investisseurs à gérer leurs émotions, ce qui ajouterait environ 1,5 % au rendement de leur portefeuille4.
SFL Gestion de patrimoine, avec sa contrepartie à l'extérieur du Québec et du Nouveau-Brunswick, Desjardins Sécurité financière Réseau indépendant, constituent un réseau de distribution de produits et de services financiers axé sur la gestion de patrimoine. Nous vous offrons un accompagnement personnalisé selon vos besoins au cours des différentes étapes de votre vie. Quels que soient les projets que vous souhaitez réaliser ou les imprévus auxquels vous devez faire face, les conseillers indépendants affiliés à notre réseau seront à même de vous guider dans l'élaboration de votre stratégie financière. Bénéficiez à la fois de la solidité et de la fiabilité de Desjardins, premier groupe financier coopératif du Canada, des compétences de notre équipe multidisciplinaire, et de la liberté de notre offre multifournisseur.
1 © 2016, Claude bl, Nathalie Viennot-Briot, The Gamma Factor and the Value of Financial Advice, https://www.cirano.qc.ca/files/publications/2016s-35.pdf
2 COCKERLINE, Jon, Ph. D. Nouveaux éléments attestant la valeur du conseil financier, IFIC, 2012.
3 IFIC. La valeur des conseils, rapport, 2012.
4 VANGUARD. La valeur ajoutée des conseillers financiers, Toronto, 2014. IFIC/POLLARA Inc. La perception des investisseurs canadiens quant aux fonds communs de placement et à l'industrie des fonds communs, Toronto, 2013.